Synchronizacja z bankiem przez Comarch ERP XT to wygodna funkcja, która jednak bywa podatna na zakłócenia. Utrata połączenia Open Banking, nieprawidłowy import wyciągu, błędne parowanie płatności to problemy, z którymi spotykają się użytkownicy. Opisujemy metody diagnozowania i naprawiania problemów z synchronizacją bankową w XT.
Przerwane połączenie Open Banking – przywrócenie
Połączenie Open Banking (PSD2) z bankiem wygasa po 90 dniach i wymaga ponownej autoryzacji. Comarch XT wysyła powiadomienie o konieczności odnowienia na kilka dni przed wygaśnięciem. Jeżeli połączenie wygasło: wejdź w Ustawienia → Integracje → Połączenia bankowe, znajdź bank z statusem „Wymaga odnowienia" lub „Nieaktywny" i kliknij Odnów połączenie. Zostaniesz przekierowany do banku w celu ponownej autoryzacji. Przerwane połączenie nie usuwa historycznych transakcji – tylko nowe przestają się synchronizować.
Brakujące transakcje w wyciągu
Jeżeli po imporcie wyciągu brakuje transakcji z danego okresu, sprawdź: zakres dat wybranego wyciągu (czy obejmuje cały oczekiwany okres), czy plik wyciągu nie jest obcięty (nieudany download – pobierz ponownie), czy nie importujesz wyciągu który był już wcześniej importowany (XT może ignorować duplikaty). Dla Open Banking: sprawdź datę ostatniej synchronizacji w panelu połączeń bankowych – może wymagać ręcznego odświeżenia (Synchronizuj teraz).
Błędne parowanie płatności – korekta ręczna
Automatyczne parowanie płatności z fakturami może być błędne (np. płatność za kwotę 1000 zł przypisana do faktury za 1000 zł innego kontrahenta). W Comarch XT: wejdź w Finanse → Wyciąg bankowy, znajdź błędnie sparowaną transakcję, kliknij Edytuj parowanie i usuń błędne powiązanie. Następnie sparuj transakcję z właściwą fakturą. Raz edytowane powiązania są zapamiętywane jako wzorzec – przy kolejnych podobnych transakcjach XT będzie sugerował to samo powiązanie.
Duplikaty transakcji po imporcie
Importowanie tego samego wyciągu dwukrotnie może spowodować zduplikowane transakcje. Comarch XT ma mechanizm wykrywania duplikatów bazujący na dacie, kwocie i tytule transakcji – zazwyczaj blokuje ponowny import. Jeżeli jednak duplikat przedostał się do systemu, usuń go ręcznie: wejdź w Finanse → Wyciąg bankowy, znajdź duplikat po dacie i kwocie, odznacz parowanie z fakturą (jeżeli było), usuń transakcję. Weryfikuj saldo rachunku w XT z saldem z banku po każdym imporcie – różnica wskazuje na duplikat lub brakujące transakcje.
Nieobsługiwany format pliku wyciągu
Jeżeli Twój bank eksportuje wyciąg w formacie nieobsługiwanym przez XT (np. OFX, QIF, specyficzny XML banku), konwersję formatu możesz przeprowadzić przez narzędzia online lub aplikacje konwertujące do MT940. Alternatywnie skontaktuj się ze swoim bankiem i zapytaj, czy oferuje format MT940 lub standardowy XML (ISO 20022 CAMT.053). Comarch na bieżąco rozszerza obsługę formatów bankowych – sprawdź dokumentację XT pod kątem obsługiwanych formatów w bieżącej wersji.
Uzgodnienie sald po synchronizacji
Po każdym imporcie lub synchronizacji z bankiem sprawdź uzgodnienie sald: saldo na koncie bankowym w XT musi być równe saldu z wyciągu bankowego na ten sam dzień. Rozbieżność wskazuje na brakujące lub zduplikowane transakcje. Raport Uzgodnienie konta bankowego dostępny w Finanse → Raporty → Uzgodnienie rachunku bankowego pokazuje różnicę z podziałem na niezimportowane lub niespasowane transakcje. Regularnie uzgadniaj salda – idealne do miesięcznego zamknięcia ksiąg.
