Import wyciągów bankowych to fundament automatyzacji rozliczeń w Comarch ERP XT. Prawidłowa konfiguracja formatu importu, mapowania kolumn i reguł automatycznego parowania płatności pozwala zaoszczędzić wiele godzin pracy miesięcznie. Opisujemy krok po kroku, jak skonfigurować import wyciągów dla różnych banków i formatów plików.
Obsługiwane formaty wyciągów w Comarch ERP XT
Comarch ERP XT obsługuje importy wyciągów bankowych w formatach: MT940 (standard SWIFT – obsługiwany przez PKO BP, Pekao, mBank, ING, BNP Paribas i inne), XML ISO 20022 CAMT.053 (standard europejski, coraz szerzej obsługiwany), Elixir (format rozliczeń krajowych KIR), CSV z konfigurowalnymi kolumnami (dla banków z niestandardowym eksportem). Sprawdź w swojej bankowości internetowej, jakie formaty exportu oferuje Twój bank i wybierz ten, który XT obsługuje najlepiej.
Konfiguracja konta bankowego w XT
Przed pierwszym importem dodaj konto bankowe w Ustawienia → Rachunki bankowe → Dodaj rachunek. Wypełnij: numer IBAN (26 cyfr z kodem PL), nazwę banku, walutę rachunku, przypisanie do właściwej firmy (ważne przy obsłudze wielu firm). Konfiguracja numeru rachunku jest kluczowa – XT automatycznie weryfikuje, czy numer konta w importowanym wyciągu pasuje do skonfigurowanego rachunku, co zapobiega importowaniu wyciągów do złego konta.
Ustawienia mapowania importu CSV
Jeżeli Twój bank eksportuje wyciąg w formacie CSV (np. Alior Bank, BNP Paribas w starszych wersjach), konieczne jest skonfigurowanie mapowania kolumn. W Finanse → Wyciąg bankowy → Import CSV → Konfiguracja mapowania wskaż, które kolumny CSV odpowiadają polom w XT: data operacji, data waluty, kwota (debetowa/kredytowa lub jedna ze znakiem), tytuł przelewu, nadawca/odbiorca, numer rachunku kontrahenta. Zapisany szablon mapowania jest stosowany automatycznie przy kolejnych importach.
Reguły automatycznego parowania transakcji
Comarch ERP XT konfiguruje reguły automatycznego parowania transakcji bankowych z fakturami. W Ustawienia → Integracja bankowa → Reguły parowania możesz ustawić priorytety: 1) paruj po numerze faktury w tytule, 2) paruj po NIP kontrahenta, 3) paruj po kwocie i kontrahencie. Im bardziej szczegółowe reguły, tym wyższy procent automatycznego parowania. Reguły stosowane są w kolejności – jeżeli reguła 1 nie znajdzie dopasowania, stosowana jest reguła 2 itd.
Harmonogram automatycznego importu (Open Banking)
Po skonfigurowaniu połączenia Open Banking ustaw harmonogram automatycznej synchronizacji. W Ustawienia → Integracje → Połączenia bankowe → Harmonogram wybierz: częstotliwość (co godzinę, co 4 godziny, raz dziennie o podanej godzinie). Dla firm z dużym wolumenem transakcji zalecamy synchronizację co 4 godziny. Dla firm fakturujących raz dziennie – synchronizacja raz dziennie (np. o 8:00) jest wystarczająca. Comarch XT wysyła powiadomienie, gdy synchronizacja nie powiedzie się.
Import historyczny wyciągów po wdrożeniu XT
Przy wdrożeniu Comarch ERP XT warto zaimportować historyczne wyciągi bankowe za bieżący rok obrachunkowy, by mieć kompletny obraz rozrachunków. Pobierz wyciągi za cały rok z bankowości internetowej (zazwyczaj dostępne w MT940 lub PDF z możliwością eksportu) i importuj je chronologicznie do XT. Po imporcie historycznych wyciągów sparuj je z fakturami historycznymi, jeżeli je też importowałeś. Operacja ta pozwoli na poprawne wiekowanie należności i zobowiązań od początku wdrożenia systemu.
