Integracja Comarch ERP XT z rachunkiem bankowym firmy pozwala na automatyczny import transakcji z wyciągu bankowego i szybkie parowanie płatności z fakturami. To ogromna oszczędność czasu w porównaniu do ręcznego przepisywania wyciągów. Opisujemy dostępne metody integracji bankowej w Comarch ERP XT i konfigurację każdej z nich.
Metody integracji z bankiem w Comarch ERP XT
Comarch ERP XT oferuje dwie główne ścieżki integracji z rachunkiem bankowym: import pliku wyciągu bankowego (MT940 lub XML) – tradycyjna metoda, ręczne pobieranie pliku z bankowości internetowej i importowanie do XT, oraz połączenie przez Open Banking (PSD2) – nowoczesna metoda, automatyczna synchronizacja transakcji bez ręcznego pobierania pliku. Open Banking wymaga jednorazowej autoryzacji w banku przez certyfikat PSD2. Comarch XT obsługuje Open Banking dla większości polskich banków.
Konfiguracja importu wyciągu MT940
Import wyciągu MT940: 1) Pobierz plik wyciągu ze swojej bankowości internetowej (zwykle w formatach MT940, XML lub CSV), 2) W Comarch XT przejdź do Finanse → Wyciąg bankowy → Import, 3) Wskaż pobrany plik, 4) XT automatycznie rozpoznaje format i mapuje transakcje. Przy pierwszym imporcie sprawdź, czy mapowanie pola „Tytuł przelewu" na NIP/numer faktury jest prawidłowe – decyduje to o skuteczności automatycznego parowania. Poprawnie skonfigurowany import rozlicza 70–90% transakcji automatycznie.
Konfiguracja Open Banking w Comarch ERP XT
Open Banking (PSD2) umożliwia automatyczne pobieranie transakcji bez ręcznego importu. Konfiguracja: wejdź do Ustawienia → Integracje → Połącz z bankiem, wybierz swój bank z listy, zaloguj się do bankowości internetowej (XT przekieruje na stronę banku), autoryzuj dostęp dla Comarch XT (zazwyczaj na 90 dni, następnie konieczne jest ponowne autoryzowanie). Po konfiguracji XT automatycznie pobiera nowe transakcje co kilka godzin lub na żądanie.
Automatyczne parowanie płatności z fakturami
Po imporcie transakcji bankowych Comarch XT próbuje automatycznie dopasować każdą płatność do otwartej faktury. Algorytm parowania bazuje na: kwocie płatności (musi być równa kwocie faktury lub różnicy do zapłaty), NIP kontrahenta lub numerze faktury w tytule przelewu, numerze rachunku bankowego nadawcy. Im bardziej standardowe tytuły przelewów stosują kontrahenci (np. „FA/2025/03/0015"), tym wyższy procent automatycznego parowania. Nierozliczone transakcje wymagają ręcznego przypisania.
Wysyłka paczki przelewów z XT do banku
Comarch ERP XT generuje pliki przelewów (paczki płatności) do wysyłki do banku. Z poziomu listy zobowiązań zaznacz faktury do zapłaty i wybierz Eksport do banku – XT generuje plik XML lub Elixir zgodny z wymaganiami Twojego banku. Załaduj plik do bankowości internetowej przez funkcję importu przelewów. Eliminuje to konieczność ręcznego wpisywania każdego przelewu, minimalizując ryzyko błędu i przyspieszając płatności do dostawców.
Wiele rachunków bankowych w XT
Jeżeli firma posiada kilka rachunków bankowych (PLN, EUR, rachunek VAT), dodaj każdy z nich w Ustawienia → Rachunki bankowe. Każdy rachunek może mieć osobny import wyciągu lub połączenie Open Banking. Przy wystawianiu faktur sprzedaży wybierz odpowiedni rachunek do wyświetlenia na fakturze. Rachunek VAT (split payment) jest automatycznie zarządzany przez bank – XT importuje transakcje z rachunku VAT osobno dla pełnej przejrzystości przepływów.
