Automatyczna integracja Comarch ERP Optima z systemem bankowym to ogromna oszczędność czasu – wyeliminowanie ręcznego przepisywania wyciągów bankowych i automatyczne parowanie płatności z rozrachunkami. Optima obsługuje popularne standardy wymiany danych bankowych. Opisujemy, jak skonfigurować tę integrację krok po kroku.
Obsługiwane formaty wyciągów bankowych
Comarch ERP Optima importuje wyciągi bankowe w formatach: MT940 (standard SWIFT, obsługiwany przez większość banków korporacyjnych), VideoTEL (format VideoTEL Elixir), XML (format stosowany przez PKO BP, mBank, ING, Santander i inne), CSV (format niestandardowy, wymaga konfiguracji mapowania). Sprawdź, jaki format eksportu oferuje Twój bank w bankowości internetowej i skonfiguruj odpowiedni import w Optima.
Konfiguracja importu wyciągów bankowych
Przejdź do Kasa i Bank → Konfiguracja → Banki i rachunki. Dodaj lub edytuj rachunek bankowy firmy. W zakładce Import wyciągów wybierz format (np. MT940) i skonfiguruj ścieżkę do folderu z plikami wyciągów. Można też skonfigurować automatyczne dekretowanie przychodzących przelewów przez schematy bankowe przypisane do konkretnych kontrahentów lub tytułów przelewów. Schematy bankowe buduje się na wzór schematów dekretacji w KH.
Automatyczne parowanie płatności z rozrachunkami
Kluczową funkcją integracji bankowej jest automatyczne rozliczanie płatności. Po imporcie wyciągu Optima próbuje automatycznie sparować każdą operację bankową z otwartym rozrachunkiem na podstawie: kwoty, NIP kontrahenta w tytule przelewu, numeru faktury w tytule. Im bardziej standardowe tytuły przelewów stosują kontrahenci, tym wyższy procent automatycznego parowania. Nierozliczone operacje wymagają ręcznego przypisania przez operatora.
Eksport przelewów do banku
Optima pozwala na eksport przelewów (np. płatności zobowiązań, wynagrodzeń) bezpośrednio do systemu bankowości internetowej w formacie paczki przelewów. Generowanie paczki odbywa się w Kasa i Bank → Polecenia przelewu → Eksport. Paczka w formacie XML lub VideoTEL importowana jest do banku przez bankowość internetową. Eliminuje to konieczność ręcznego wpisywania przelewów, minimalizując ryzyko pomyłek i przyspieszając płatności.
Uzgodnienie salda konta bankowego
Po każdym imporcie wyciągu przeprowadź uzgodnienie salda konta bankowego: saldo na wyciągu musi być równe saldu konta bankowego w Optima po uwzględnieniu operacji w trakcie realizacji. Różnice wskazują na operacje nieimportowane lub błędnie przypisane. Raport Uzgodnienie konta bankowego w module Kasa i Bank ułatwia ten proces. Niezgodność sald na koniec miesiąca blokuje zamknięcie okresu.
Integracja z Comarch e-Przelewy i płatnościami online
Comarch ERP Optima integruje się z platformą Comarch e-Przelewy, umożliwiając obsługę płatności online z poziomu systemu ERP. Integracja wymaga aktywacji usługi w portalu Comarch i konfiguracji w Optima. Po skonfigurowaniu płatności od klientów e-commerce są automatycznie importowane i rozliczane z fakturami. Zmniejsza to czas od wystawienia faktury do jej rozliczenia i poprawia płynność finansową firmy.
